反洗黑钱政策

反洗黑钱政策

1.洗黑钱是指个人试图将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰，隐瞒其来源和性质，并使其在形式上合法化的行为。一般而言，洗黑钱涉及任何经融交易：

1.1使用违法所得的资金。

1.2开展促进或隐瞒犯罪的活动。

2.洗黑钱行为受国际法高度管制，因此，CFE遵循以下“反洗黑钱行为守则”，避免受到未来法律程序的制裁。

3.不法分子冒险利用由公司所提供的入金/取款程序，借机向立法部门和纳税个体声称该项资金为自己在外汇市场所得的合法权益。

4.例如——公司允许一实体入金至另一实体的交易账户，那么拥有该交易账户的实体即可提取该笔资金转入自己的银行账户，并称其为自己所得收益。这将导致入金实体和取款实体资金流动的不一致。犯罪分子可能在未被执法部门发现的情况下利用这种方式转移资金，并隐瞒资金的真实来源。此示例同样适用于不同体质的不同交易账户间交易金额的转移。

5.避免公司涉嫌洗黑钱活动，公司的基本原则是禁止不同实体间进行资金转移。为此，CFE必须执行KCY（“客户身份识别”）程序。